Détecter les fraudes au faux RIB
Vérifie chaque changement de coordonnées bancaires fournisseur et score le risque de fraude.
Introduction
La fraude au faux RIB est la première fraude aux entreprises en France. Un email crédible demandant un changement de coordonnées bancaires, et le virement part au mauvais bénéficiaire. La vérification manuelle est insuffisante et non systématique.
Phacet extrait les données de chaque nouveau RIB reçu, les compare à votre base fournisseurs existante (pays, banque, nom, historique), vérifie la cohérence et score le risque. Les changements suspects déclenchent un workflow de validation avant tout paiement.
Quand utiliser ce Phacet
Parfait pour les DAF, comptables fournisseurs ou trésoriers qui veulent :
• Contrôler systématiquement chaque demande de changement de RIB fournisseur.
• Scorer le risque de fraude avant de mettre à jour les coordonnées bancaires.
• Mettre en place un workflow de validation pour les changements suspects.
• Protéger l'entreprise contre la fraude au faux RIB (montant moyen : 50 K€).
Compétences IA mobilisées
Extrait automatiquement les informations importantes de vos fichiers
Phacet identifie et extrait les champs qui comptent - numéros de facture, montants, échéances, IBANs, références fournisseurs, taux TVA, clauses contractuelles - même depuis des documents non structurés ou incohérents entre eux. Les données sortent propres, prêtes pour la suite du traitement.
Vérifie chaque ligne selon vos règles, seuils et référentiels
Définissez vos règles une fois - prix négociés, plafonds de dépenses, politique NDF, conditions contractuelles, seuils de validation - et Phacet les applique à chaque ligne, à chaque passage. Chaque écart est signalé avec le motif exact, prêt pour la revue.
Croise vos données avec des sources externes de référence
Phacet peut interroger des bases de données externes pour vérifier ou enrichir vos données - numéros SIRET et informations légales via l'INSEE, TVA intracommunautaire via VIES, coordonnées bancaires, taux de change officiels. Idéal pour les contrôles d'entrée fournisseur, la conformité et la prévention de fraude.
Repère les doublons, valeurs inhabituelles et schémas suspects dans vos données
Phacet analyse l'ensemble de vos données pour faire remonter ce qui ne devrait pas être là - doublons de paiements, montants anormaux, fournisseurs inconnus, patterns de timing inhabituels, changements de coordonnées bancaires. Il détecte ce que les règles seules ne peuvent pas anticiper.
Recevez des alertes sur ce qui compte et partagez vos résultats sans effort
Phacet envoie des alertes dès qu'un seuil est franchi ou qu'une anomalie est détectée par email, Slack ou dans l'interface. Il génère aussi des synthèses, tableaux de bord et exports structurés prêts à être envoyés dans votre ERP, à votre équipe ou au management. Les résultats arrivent aux bonnes personnes au bon moment, automatiquement.
Impact business
Fraude évitée : montant moyen 50 K€
Chaque tentative de fraude au faux RIB est détectée et bloquée avant paiement. Un seul cas évité rembourse l'investissement.
Contrôle systématique à 100 %
Chaque changement de RIB est vérifié, pas juste ceux qui paraîssent suspects. La fraude exploite justement les cas qui semblent normaux.
Confiance dans les paiements fournisseurs
Vos équipes savent que chaque virement part au bon bénéficiaire. La piste d'audit est complète.
Intégrations compatibles
Étapes pour Démarrer
Configurez vos règles de contrôle
Importez votre base fournisseurs existante (nom, RIB, pays) et définissez vos critères de risque.
L'IA analyse chaque changement
Phacet compare le nouveau RIB à l'historique (pays, banque, nom, fréquence) et calcule un score de risque.
Les changements suspects sont bloqués
Un workflow de validation se déclenche pour les scores élevés. Le changement n'est appliqué qu'après approbation.
Validez et tracez
Chaque décision (accepté refusé, en attente) est enregistrée dans la piste d'audit.
Débloquez le potentiel de l'IA
Faites plus avec vos ressources actuelles grâce à des solutions lA sur mesure.
Questions fréquentes
Phacet combines multiple signals: country change, bank change, request by email vs. mail, change frequency, name consistency.
Oui Phacet peut croiser les IBAN avec des bases de données externes pour vérifier la cohérence entre la banque, le pays et le titulaire du compte.
Une simple exportation avec le nom, l'IBAN et le pays suffit pour démarrer. Une base de données plus riche améliore la précision des scores.
Vous définissez les approbateurs (CFO, trésorier). Le flux de travail peut inclure un double contrôle pour les montants de grande valeur.
Oui Les créations de nouveaux fournisseurs sont également analysées (cohérence nom/IBAN/pays, vérification SIRET).
