La prévision de trésorerie consiste à projeter le niveau de cash d'une entreprise à des dates futures, à partir des encaissements attendus (règlements clients, financement) et des décaissements (paiements fournisseurs, paie, impôts). Elle répond à la question avec laquelle vit toute équipe finance : aurons-nous assez de cash, et quand.
La prévision est un outil de pilotage, et des plateformes dédiées comme Agicap se spécialisent dans sa construction et sa visualisation. Mais toute prévision repose entièrement sur la qualité de ses entrées. Si la position de cash de départ est fausse, si les encaissements attendus s'appuient sur un poste clients périmé, ou si les décaissements à venir sont incomplets, la projection hérite de chaque erreur et oriente l'entreprise dans la mauvaise direction.
Le vrai travail se joue avant la prévision : s'assurer que les réels qui l'alimentent sont rapprochés et fiables.
Phacet renforce cette couche amont. L'agent qui rapproche les transactions bancaires et détecte les flux non rapprochés garde la position de cash réelle juste, l'agent qui contrôle la facturation fournisseurs vérifie les décaissements à venir avant qu'ils ne soient payés, et l'agent qui rapproche les flux passerelle, banque et ERP confirme les encaissements entrants. Chaque montant est traçable via un audit trail natif.
La prévision de trésorerie projette l'avenir. Phacet veille à ce qu'elle parte de chiffres présents vérifiés, pour qu'elle repose sur une donnée rapprochée plutôt que sur des suppositions, une fondation pour la direction financière qui anticipe.
