Réconcilier vos flux payment gateway, banque et ERP
Désagrège les payouts Stripe/Adyen/SumUp, les rapproche des encaissements banque et des écritures comptables.
Introduction
Le processeur de paiement agrège des dizaines de transactions en un seul virement net après déduction des frais. Réconcilier ce virement avec les transactions individuelles, les encaissements bancaires et les écritures comptables est un casse-tête mensuel, souvent approximatif ou tout simplement pas fait.
Phacet importe les transactions et payouts de votre gateway (Stripe, Adyen, SumUp), désagrège chaque payout (brut, frais, net), rapproche les montants avec vos encaissements bancaires et vos écritures GL, et identifie les écarts (disputes, remboursements, frais non comptabilisés).
Quand utiliser ce Phacet
Parfait pour les DAF, trésoriers ou comptables e-commerce qui veulent :
• Comprendre exactement ce que contient chaque virement Stripe/Adyen reçu en banque.
• Réconcilier les transactions individuelles avec le payout net et les écritures comptables.
• Tracer les frais gateway période par période et les comptabiliser correctement.
• Détecter les disputes et remboursements non provisionnés.
Compétences IA mobilisées
Extrait automatiquement les informations importantes de vos fichiers
Phacet identifie et extrait les champs qui comptent - numéros de facture, montants, échéances, IBANs, références fournisseurs, taux TVA, clauses contractuelles - même depuis des documents non structurés ou incohérents entre eux. Les données sortent propres, prêtes pour la suite du traitement.
Rapproche automatiquement vos données entre fichiers, outils et systèmes
Phacet croise vos données entre sources - factures vs. paiements, bons de commande vs. réceptions, relevés bancaires vs. écritures GL, deals CRM vs. billing. Il vous dit exactement ce qui matche, ce qui manque et ce qui diverge. Sans VLOOKUP, sans comparaison manuelle.
Vérifie chaque ligne selon vos règles, seuils et référentiels
Définissez vos règles une fois - prix négociés, plafonds de dépenses, politique NDF, conditions contractuelles, seuils de validation - et Phacet les applique à chaque ligne, à chaque passage. Chaque écart est signalé avec le motif exact, prêt pour la revue.
Repère les doublons, valeurs inhabituelles et schémas suspects dans vos données
Phacet analyse l'ensemble de vos données pour faire remonter ce qui ne devrait pas être là - doublons de paiements, montants anormaux, fournisseurs inconnus, patterns de timing inhabituels, changements de coordonnées bancaires. Il détecte ce que les règles seules ne peuvent pas anticiper.
Recevez des alertes sur ce qui compte et partagez vos résultats sans effort
Phacet envoie des alertes dès qu'un seuil est franchi ou qu'une anomalie est détectée par email, Slack ou dans l'interface. Il génère aussi des synthèses, tableaux de bord et exports structurés prêts à être envoyés dans votre ERP, à votre équipe ou au management. Les résultats arrivent aux bonnes personnes au bon moment, automatiquement.
Impact business
Revenus comptabilisés fiables, frais gateway tracés
Chaque transaction est rapprochée du payout, de l'encaissement et de l'écriture. Plus d'approximation sur le revenu réel.
Disputes et remboursements détectés
Les disputes non provisionnées et les remboursements non comptabilisés sont identifiés automatiquement. Plus de surprise en clôture.
88 % de gain de temps sur la réconciliation gateway
De 1-2 jours par mois à 30 minutes de revue des exceptions. Le rapprochement est automatique.
Intégrations compatibles
Smartbox
Nous avons mis en place une application pour le matching entre paiements et factures dans notre département finance. Résultat : un gain de productivité multiplié par quatre.
Étapes pour Démarrer
Importez vos transactions et payouts
Depuis Stripe Dashboard, API ou CSV — plus vos relevés bancaires et export GL.
Phacet décompose chaque payout
Brut, frais, net — matche les transactions avec les encaissements banque et les écritures GL.
Transactions non lettrées signalées
Remboursements manquants, disputes non provisionnées, frais non comptabilisés : tout est remonté automatiquement.
Traitez les exceptions
Validez le rapprochement et exportez vers votre ERP avec les frais gateway ventilés.
Débloquez le potentiel de l'IA
Faites plus avec vos ressources actuelles grâce à des solutions lA sur mesure.
Questions fréquentes
Stripe, Adyen, SumUp, Mollie, GoCardless, and any processor exporting data in CSV or via API.
Phacet isolates the fees of each payout (commission, dispute fee, refund) and allocates them by period for accounting.
Yes. Phacet identifies open disputes, missing provisions and unrecorded resolutions.
Yes. Phacet consolidates data from multiple processors and reconciles them against a single accounting system.
Both. Phacet reconciles each transaction to its payout, then the payout to the bank receipt, then to the GL entry.
