La consolidation de la position cash consiste à réunir les soldes de trésorerie de chaque entité, de chaque compte et de chaque banque dans une vue unique et en temps réel de ce que le groupe détient réellement en cash. Pour une entreprise avec plusieurs filiales et relations bancaires, elle répond à une question faussement simple : combien d'argent avons-nous, maintenant, partout.
C'est l'un des pains les plus aigus de la finance multi-entités et multi-banques. Chaque entité reporte dans son propre système, chaque banque exporte dans son propre format, les soldes intercompany se chevauchent et les devises diffèrent. Construire une position cash consolidée à la main revient à assembler des exports chaque matin, et l'image est périmée avant même d'être terminée.
Une position consolidée n'est utile que si elle est juste. Des lignes bancaires non rapprochées, des flux intercompany comptés deux fois et des données ERP fragmentées cassent chacun le total, et un chiffre de cash faux est pire que pas de chiffre du tout.
Phacet fiabilise la consolidation. L'agent qui consolide les données de plusieurs ERP unifie des données d'entités fragmentées, l'agent qui rapproche les transactions bancaires garde chaque compte juste, et l'agent qui rapproche les flux intercompany élimine les doubles comptages entre entités. Chaque montant est traçable via un audit trail natif.
La consolidation de la position cash répond à combien le groupe détient en cash. Phacet rend cette réponse fiable sur chaque entité et chaque banque, une fondation pour la direction financière qui gère la liquidité du groupe.
