Rapprocher vos dénouements de couverture
Croise avis de fixing, journal de dénouement et relevés bancaires pour vos opérations de couverture.
Introduction
Le rapprochement entre les avis de fixing (confirmations bancaires), le journal de dénouement (TMS/compta) et les relevés bancaires (flux réels) est fait manuellement. Les opérations non dénouées passent inaperçues, les écarts de montant sur les settlements ne sont pas détectés.
Phacet importe les trois sources, rapproche en deux passes (fixing vs. journal, puis journal vs. banque), identifié les opérations non dénouées et calcule la position cash nette par devise.
Quand utiliser ce Phacet
Parfait pour les trésoriers, DAF ou responsables financements qui veulent :
• Rapprocher automatiquement les avis de fixing avec le journal de dénouement.
• Identifier les opérations de couverture non dénouées.
• Vérifier que les montants réellement encaissés/décaissés correspondent aux confirmations.
• Avoir une position cash nette par devise fiable.
Compétences IA mobilisées
Extrait automatiquement les informations importantes de vos fichiers
Phacet identifie et extrait les champs qui comptent - numéros de facture, montants, échéances, IBANs, références fournisseurs, taux TVA, clauses contractuelles - même depuis des documents non structurés ou incohérents entre eux. Les données sortent propres, prêtes pour la suite du traitement.
Rapproche automatiquement vos données entre fichiers, outils et systèmes
Phacet croise vos données entre sources - factures vs. paiements, bons de commande vs. réceptions, relevés bancaires vs. écritures GL, deals CRM vs. billing. Il vous dit exactement ce qui matche, ce qui manque et ce qui diverge. Sans VLOOKUP, sans comparaison manuelle.
Vérifie chaque ligne selon vos règles, seuils et référentiels
Définissez vos règles une fois - prix négociés, plafonds de dépenses, politique NDF, conditions contractuelles, seuils de validation - et Phacet les applique à chaque ligne, à chaque passage. Chaque écart est signalé avec le motif exact, prêt pour la revue.
Recevez des alertes sur ce qui compte et partagez vos résultats sans effort
Phacet envoie des alertes dès qu'un seuil est franchi ou qu'une anomalie est détectée par email, Slack ou dans l'interface. Il génère aussi des synthèses, tableaux de bord et exports structurés prêts à être envoyés dans votre ERP, à votre équipe ou au management. Les résultats arrivent aux bonnes personnes au bon moment, automatiquement.
Impact business
79 % de gain de temps sur la réconciliation
De 1-2 jours par mois à 2-3 heures. Le rapprochement triple-source est automatique.
Zéro opération non dénouée
Chaque opération de couverture est suivie du fixing jusqu'au flux bancaire. Les oublis de dénouement sont détectés.
Position cash fiable par devise
La position cash nette intègre toutes les opérations dénouées et identifie celles qui restent ouvertes.
Intégrations compatibles
Étapes pour Démarrer
Importez vos trois sources
Chargez vos avis de fixing (PDF/SWIFT) votre journal de dénouement (TMS/ERP) et vos relevés bancaires (MT940/CSV).
Rapprochement en deux passes
Passe 1 : fixing vs journal (référence, montant, date valeur). Passe 2 : journal vs. banque (montant, date).
Écarts et non-dénouements identifiés
Les opérations non dénouées et les écarts de montant sont signalés avec le détail.
Position cash et reporting
La position cash nette par devise est calculée Le rapprochement est exportable pour l'audit.
Débloquez le potentiel de l'IA
Faites plus avec vos ressources actuelles grâce à des solutions lA sur mesure.
Questions fréquentes
PDF, messages SWIFT (MT300, MT320), et tout format structuré exporté par votre banque.
Oui. Le rapprochement est fait devise par devise et la position nette est calculée pour chaque devise.
Oui. Les exports Kyriba (journal de dénouement, positions) sont importables directement.
Oui. Les opérations ouvertes sont reportées d'un mois sur l'autre jusqu'à leur dénouement.
Oui. Chaque match est tracé avec les sources, les montants et les dates. Piste d'audit complète.
