Rapprocher les valorisations instruments de couverture
Compare les valorisations internes (TMS) avec les valorisations banques pour vos instruments de couverture.
Introduction
Chaque banque envoie ses valorisations (mark-to-market) dans un format différent. Les comparer à la valorisation interne (TMS/Forex Finance) est un exercice manuel complexe. Les écarts de valorisation non détectés représentent un risque comptable IFRS 9/13.
Phacet extrait les valorisations banques (OCR sur PDF), les rapproche instrument par instrument avec la valorisation interne, calcule les écarts et analyse les root causes des divergences significatives.
Quand utiliser ce Phacet
Parfait pour les trésoriers, DAF ou auditeurs qui veulent :
• Automatiser le rapprochement des valorisations instruments par instruments.
• Détecter les écarts de MTM entre valorisation interne et banques.
• Documenter les écarts significatifs avec leur analyse.
• Garantir la conformité IFRS 9/13 sur les instruments de couverture.
Compétences IA mobilisées
Extrait automatiquement les informations importantes de vos fichiers
Phacet identifie et extrait les champs qui comptent - numéros de facture, montants, échéances, IBANs, références fournisseurs, taux TVA, clauses contractuelles - même depuis des documents non structurés ou incohérents entre eux. Les données sortent propres, prêtes pour la suite du traitement.
Rapproche automatiquement vos données entre fichiers, outils et systèmes
Phacet croise vos données entre sources - factures vs. paiements, bons de commande vs. réceptions, relevés bancaires vs. écritures GL, deals CRM vs. billing. Il vous dit exactement ce qui matche, ce qui manque et ce qui diverge. Sans VLOOKUP, sans comparaison manuelle.
Vérifie chaque ligne selon vos règles, seuils et référentiels
Définissez vos règles une fois - prix négociés, plafonds de dépenses, politique NDF, conditions contractuelles, seuils de validation - et Phacet les applique à chaque ligne, à chaque passage. Chaque écart est signalé avec le motif exact, prêt pour la revue.
Recevez des alertes sur ce qui compte et partagez vos résultats sans effort
Phacet envoie des alertes dès qu'un seuil est franchi ou qu'une anomalie est détectée par email, Slack ou dans l'interface. Il génère aussi des synthèses, tableaux de bord et exports structurés prêts à être envoyés dans votre ERP, à votre équipe ou au management. Les résultats arrivent aux bonnes personnes au bon moment, automatiquement.
Impact business
77 % de gain de temps sur la réconciliation MTM
De 2-3 jours par trimestre à 3-4 heures. Le rapprochement instrument par instrument est automatique.
Conformité IFRS 9/13 assurée
Les écarts de valorisation sont détectés et documentés. Le rapport est prêt pour l'auditeur.
Risque de marché visible
Les divergences significatives sont analysées. Vous comprenez pourquoi la banque et votre TMS ne sont pas d'accord.
Intégrations compatibles
Étapes pour Démarrer
Importez vos valorisations
Chargez les avis de valorisation banques (PDF) et l'export de votre TMS (Kyriba, Forex Finance).
L'IA extrait et rapproche
Phacet extrait les MTM des PDF banques identifie chaque instrument et rapproche avec la valorisation interne.
Écarts calculés avec seuils
Chaque écart est mesuré Les divergences au-delà du seuil de tolérance sont signalées.
Analyse et reporting IFRS
Les écarts significatifs sont analysés (paramètres de marché courbes). Le rapport est exportable pour l'audit.
Débloquez le potentiel de l'IA
Faites plus avec vos ressources actuelles grâce à des solutions lA sur mesure.
Questions fréquentes
Swaps de taux, FX forwards, options, caps/floors. Tout instrument de couverture avec un MTM.
Oui. Chaque banque a son propre format. Phacet extrait les données par OCR et les normalise pour la comparaison.
Oui. Vous définissez les seuils en valeur absolue ou en pourcentage par type d'instrument.
Oui. Le rapport documente les écarts, analyses et conclusions. Prêt pour l'auditeur IFRS.
Oui. L'historique permet d'identifier les patterns récurrents et d'améliorer les paramètres de valorisation interne.
